El Parlamento Europeo avanza en su proyecto de reforzar la legislación europea frente al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Ante la situación de vacío legal que actualmente impide ejercer controles sobre el origen y destino de las transacciones con criptoactivos, el pasado jueves, 31 de marzo, se ha aprobado en el seno del Comité de Asuntos Económicos y Monetarios Exteriores (ECON) y la Comisión de Libertades Civiles (LIBE) del Parlamento europeo -por mayoría de 93 votos a favor, con 14 votos en contra y 14 abstenciones-, la posición común que se espera seguir en los futuros textos normativos sobre el sector de los criptoactivos, y que gravitará en torno a tres ejes principales:

  1. Trazabilidad de las transacciones con criptoactivos.
  2. Supresión de mínimos en el control de las transacciones.
  3. Impulso de un Registro público de Entidades de alto riesgo.

Como consecuencia del texto consensuado, las transferencias de criptoactivos (incluidas las de walletscustodiadas por usuarios particulares) habrán de proporcionar independientemente de su cuantía información relativa al origen del activo y al beneficiario para su puesta a disposición de las autoridades competentes, a fin de permitir la identificación e individualización de las transacciones realizadas y bloquear cuantas puedan estimarse ilícitas. Sólo quedan exceptuadas las transferencias que se realicen de persona a persona sin intermediación de proveedores, así como las que se realicen por proveedores entre sí.

En la misma línea se apunta la futura creación de un Registro público de empresas y servicios que operen con criptoactivos que puedan implicar un alto riesgo de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otras actividades delictivas. A través del mismo los proveedores, antes de poner los criptoactivos a disposición de sus usuarios, deberán constatar la inexistencia de restricciones afectantes a la fuente del criptoactivo.

El acuerdo adoptado el pasado jueves constituye un adelanto del proyecto a negociar con los gobiernos de la Unión Europea en la sesión plenaria del Parlamento este mes. Se trata de dar forma a la normativa que habrá de dictarse en la materia, dentro de un amplio paquete de medidas dirigidas a prevenir el blanqueo de capitales que prevé algunas propuestas de la Comisión destinadas a materializarse en un Reglamento sobre la prevención del uso del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, un Reglamento para el establecimiento de la autoridad para ALM/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism), un Reglamento sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos y ciertos criptoactivos, y una directiva sobre los mecanismos que deben establecer los Estados miembros para prevenir la utilización del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

Roberto Antonio Sánchez Lucena
DPO&itlaw

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